Banking secrecy. Lang mahitungod sa complex

Sigurado ako nga daghan kanato regular paggamit sa mga serbisyo sa usa ka matang sa komersyal nga mga bangko. Ang ubang mga kliyente mas gusto aron sa pagbantay sa credit institusyon sa ilang savings, samtang ang uban nagasalig kanila sa ilang mga mithi (sa kaluwasan deposit kahon), ikatulo mahimong mga borrowers sa interes sa kantidad nga nadawat sa ilalum sa pagpalit sa umaabot sa hilisgutan sa mga gimahal nga mga damgo. Plastic card alang sa sayon nga paggamit sa mga suhol, nagkalain-laing mga serbisyo, dinalian hubad uban sa pag-abli sa usa ka personal nga asoy o wala kini-karon ang tanan nga bangko naningkamot sa paghalad sa atong mga kustomer sa usa ka butang nga bag-o, ug sa paghimo sa himsog nga kompetisyon "higante" sa sektor sa. Siyempre, ang mga nuances nga mga mubo kaayo. Apan ang matag kliyente sa usa ka credit institusyon kinahanglan sa asoy sa maong bahin sama sa banking secrecy. Unsa ang fraught uban sa niini nga konsepto, ug unsa nagagarantiya, ingon man ang mga problema nga makakuha uban kaniya sa usa ka pag-alagad provider sa niini nga dapit?

Sa na nagsugod ang katungod sa pag-ila tali sa mga termino sama sa komersyal nga ug banking secrecy. Ang una, sa pagkatinuod, mao ang usa ka mas halapad nga konsepto kay sa ikaduha. Sa pipila ka mga tinubdan nga imong mahimo bisan pa sa pagpangita sa usa ka hubad nga naghubit sa tinago sa credit institusyon sama sa usa sa mga komersyal nga matang. Apan, kini mao ang dili hingpit tinuod. Banking secrecy - balaod alang niini nga mga institusyon, sa basehan sa diin ang tanan nga mga sakop sa organisasyon nga gikinahanglan sa pagtuman sa tanan nga mga impormasyon nga naghupot sila sa ilang mga kustomer nga walay access sa ikatulo nga partido, bisan pa kon ang impormasyon nga wala kaayo nga bili.

Sama sa labing maong mga kaso, adunay mga nga mahimong eksepsiyon sa lagda. Usahay sa bangko lamang wala makabaton sa katungod sa dili sa pipila ka mga organisasyon sa paghatag og impormasyon, nga mahitungod kustomer. Kini nga mga institusyon mao ang, una sa tanan, mga representante sa mga lawas sa estado-ang-ang. Apan, kini nga pamaagi kinahanglan nga usa ka balido nga rason magpakamatarung usa ka gawas. Pananglitan, komplikado, nangagapus o matahapon nga kinaiya gibuhat sa customer sa usa ka pinansyal nga transaksyon kon kini katumbas sa o milapas ang kantidad sa 600 ka libo ka mga ruble. Sa kini nga kaso, ang mga balaod banking kinahanglan magpasabot sa pagkontrolar sa transaksyon. Kini mao ang gibuhat sa aron sa pagpugong sa financing pinaagi sa mga commercial nga mga organisasyon sa mga terorista sa komunidad, ingon man usab sa salapi laundering.

Banking secrecy naglakip sa probisyon sa impormasyon mahitungod sa tanan nga sa mga asoy ug sa mga kantidad nga nadawat sa institusyon sa deposit sumala sa mga kahimtang sa mga binilanggo sa deposit mga kasabutan, usa ka pig-ot nga sirkulo sa mga tawo. Sama sa kaso sa pisikal ug legal nga mga ahensiya sa tanan nga mga impormasyon mahimo nga anaa lamang sa mga kliyente sa ilang mga kaugalingon ug sa ilang mga legal nga representante, puli, hudisyal nga mga awtoridad, ingon man usab sa mga kompaniya sa insurance ug mga representante sa pasiunang imbestigasyon sa kriminal ug administratibo nga mga kaso (kinahanglan sa atubangan sa pag-uyon sa piskal) .

Kon ang tag-iya sa kontribusyon o sa laing sa ngadto-ngadto mamatay, sa maong kahimtang, banking secrecy may sa mosunod nga mga bahin. Kon adunay usa ka kabubut-on gibayaw (notary o nga gi-isyu direkta ngadto sa credit organisasyon) nga gihisgotan dinhi tawo mahimo nga makabaton sa gikinahanglan nga impormasyon. Sa pagbuhat niini sila kinahanglan sa pagpakita pamatuod sa pagkatawo. Dugang pa, nga impormasyon gihatag nga walay bisan unsa nga mga paglapas sa balaod sa paglabay sa mga notary. Sa katapusan, ang mga buhatan adunay aron sa paghimo sa usa ka hangyo. Sa kini nga kaso, ang bangko empleyado, responsable sa pagpatuman niini nga mga pasalig, ang tubag draws sa letterhead institusyon sa kompanya. Impormasyon kinahanglan nga bug-os nga responsable alang sa tanan nga mga butang nga gipahayag diha sa hangyo.

Kon kita sa paghisgot mahitungod sa mga dili-residente (mga tawo uban sa mga langyaw nga pagkalungsoranon), sa nga kaso sa bangko secrecy naglakip sa probisyon sa tanan nga mga gikinahanglan nga consulates data.